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非银支付机构再迎规范性文件 重大事项报告管理办法即将施行

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发表于 2021-7-24 10:48:26 | 显示全部楼层 |阅读模式
  为进一步规范非银行支付机构(下称“支付机构”)重大事项陈诉行为,提高支付市场风险甄别、防范和化解本领,维护支付市场稳定,人民银行制定了《非银行支付机构重大事项陈诉管理办法》(下称“办法”),7月23日正式印发,自2021年9月1日起施行。

  该办法所称重大事项,是指根据法律法规和中国人民银行的规定应当事前陈诉的重大筹谋事项,以及大概对支付机构(含分公司)自身筹谋状况、金融消费者权益、金融和社会稳定造成重大影响应当事后陈诉的事项。

  办法明白,支付机构拟首次公开辟行大概增发股票、支付机构的主要出资人大概实际控制人拟首次公开辟行股票,应当事前向所在地中国人民银行分支机构陈诉。对于后一种情况,正式出台的办法进一步明白为:包罗但不限于其直接作为首次公开辟行股票的主体,大概通过协议控制架构等方式赴境外首次公开辟行股票的等。

  支付机构提供支付创新产物大概服务、与境外机构互助开展跨境支付业务、与其他机构开展重大业务互助的;支付机构拟在境外投资设立分支机构、控股附属机构大概通过协议等其他安排可以或许实际控制的关联机构开展支付业务等情况也需要事前陈诉。

  别的,支付机构发生风险事件大概突发情况的,应当按照人民银行相关规定和本办法的要求实时陈诉。办法明白,发生客户个人信息泄露等信息安全事件一次性涉及客户信息数据高出5000条大概客户数量高出500户的;因突发情况导致支付业务中断大概功能故障,高出2小时大概影响支付业务笔数高出10万笔,大概大概造成重大负面舆情的应事后陈诉。

  客户、特约商户大概外包服务机构涉嫌使用本机构渠道从事敲诈、洗钱、非法集资、网络赌博等违法犯罪运动,造成重大影响的;发生客户备付金被调用大概重复结算等风险事件,大概影响正常资金结算大概损害客户正当权益等情况也需要事后陈诉。

  办法明白,人民银行及其分支机构根据审慎羁系的需要,可以要求支付机构就重大事项有关情况作出说明,并可以对支付机构重大事项陈诉执行情况举行现场查抄。支付机构应当健全重大事项陈诉、风险事件防控、处理等工作机制,明白重大事项陈诉、风险事件处理责任部分和应急处理流程、步调,提高风险预警、监控和处理本领。




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